江苏省区块链产业发展报告（2019）|免费下载.docx

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1、江苏省区块链产业发展报告  （ 2019）  江苏省互联网协会（ JSIA）  南京区块链产业应用协会（ NBIA）  2019 年 9 月  江苏省区块链产业发展报告（ 2019）编写委员会  （排名不分先后）  编 委 会 主 任： 刘湘生 编委会执行主任： 于苏丰  编委会副主任： 孙国梓、张东风、周  勤、刘  琥、王  锋、曹林明  专  家  组： 李  鸣、斯雪明、陈柏珲、朱幼平、杨  东、于佳宁、陈宝敏、刘 肖凡、苏 新

2、、陈  莹、丁晓蔚、颜嘉麒、边恩江、汤晓峰、索 绍利、李宜武、叶 磊、邵  通、任勇军、陈国庆、叶逸飞、杨  路、宋沫飞、冯扬悦、钟  晓、赵海峰、王  炜、孙  朔、 江  海、王晨辉、周 沙、贺 宁、胡 鹏、戴 瑜  编  写  组： 陈鸿刚、郭 伟、吴  啸、胡世文、卞立平、庹毅然、汪子彧、胡  祺、王  剑、许  露、叶子浚、徐忠强、包  杰、孟蕾蕾、徐曼 琳、李 森、朱虓翔、陈发发、谢兆颜、董  娟、王  昊、易君

3、召、张玉峰、王子聪、沈绮虹、吕布凡、马 勇、任宇航、马 丹、 詹蓉蓉、卢艺文、王庆阳、贾  文、张  沛、庞  烨、姚佳维、 李玉珂、许 聪、杨  晨、陈  栋、王政时、罗远航、屈 典、鲍 鸣浩、池文明  编 写 单 位： 南京区块链产业应用协会、 BCCN 区块链社群联盟、东南大学区块链  实验室、南京大学金融科技研究与发展中心、南京大学信息管理学 院众享科技区块链实验室、苏宁金融研究院区块链实验室、南京第 三极区块链科技有限公司、江苏数予科技有限公司、南京云鑫链科 技有限公司、南京安链数据科技有限公司、南 京纯白矩阵科技

4、有限 公司、从首而一（江苏）区块链科技有限公司、江苏荣泽信息科技 股份有限公司、江苏南大数码科技有限公司、白话区块链、江苏众 享金联科技有限公司、江苏魔窗区块链科技有限公司、南京福佑在 线电子商务有限公司、南京秉速科技有限公司、江苏中兴华易科技 发展有限公司、苏州链原信息科技有限公司、安比（ SECBIT）实验 室、南京星链高科技发展有限公司、南京数字星球科技有限公司、 南京掘金信息科技有限公司、无锡井通网络科技有限公司、江苏奥 立讯网络通信有限公司、南京迪链信息科技有限公司  特 邀  单  位： 中国计算机学会 区块链专委会、中国电子技术标准化研究院、南京大

5、学、东南大学、南京邮电大学、河海大学、江苏省农业科学院  目 录  一、前言 1 二、区块链简述 3 （一）区块链的由来 3 （二）分布式账本技术 3 （三）智能合约 5 （四）共识机制 5 （五）安全隐私 7 （六）密码学 8 三、全球区块链现状与发展趋势 . 10 （一）监管政策与治理经验 . 10 （二）产业发展 . 12 四、中国区块链产业政策与生态图谱 . 15 （一）产业政策 . 15 （二）行业标准 . 16 1. 密码算法和电子签名标准体系相对完备 . 16 2. 底层框架技术标准研制积极开展 . 17 3. 应用标准研究稳步发展 . 17 4. 测评认证标

6、准研究初见成果 . 17 （三）专利情况 . 18 （四）区域分布 . 18 （五）产业规模 . 20 （六）投融资情况 . 20 五、江苏省区块链产业现状 . 24 （一）相关政策 . 24 （二）企业分布 . 25 （三）投融资情况 . 28 （四）应用案例 . 29 1. 区块链 +政务  29 江苏省区块链产业发展报告（ 2019）  2. 区块链 +金融  34 3. 区块链 +企业管理  43 4. 区块链 +游戏  44 5. 区块链 +版权保护  45 6. 区块链 +大数据解决方案  46 7. 区块链 +

7、物联网  47 8. 区块链 +物流  51 9. 区块链 +医疗  53 10. 区块链 +农业 . 54 11. 区块链 +数据管理与审计 . 55 12. 区块链 +溯源 . 56 13. 区块链 +个人隐私 . 57 14. 区块链硬件加速  60 15. 区块链安全  61 16. 区块链智能合约开发环境  62 17. 区块链 +其他 . 63 六、江苏省区块链产业发展存在的问题 . 65 （一）人才资源稀缺 . 65 （二）产业集聚不强 . 65 （三）政策扶持和资金扶持不足 . 65 七、江苏省区块链产业发展建议 .

8、66 （一）制定规划引领，明确产业发展路径 . 66 （二）落实行动计划，培育壮大企业主体 . 66 （三）加强基础研究，重视人才队伍建设 . 67 （四）鼓励传统企业转型升级，大胆创新 . 68 （五）突出地方特色，推进应用场景落地 . 68 （六）以场景为实践依据，积极参与标准制定 . 68 （七）厚植发展优势，加快形成产业生态，政府采购中对新技术的扶持 68 八、附录 . 70 江苏省区块链产业发展报告（ 2019）  附录 1、高校区块链建设 . 70 附录 2、 BCCN 区块链社群联盟 . 73 附录 3、南京区块链产业应用协会 (NBIA) 75 附录 4、江苏省区块链

9、企业合作意向 . 76 编者的话  84 参考资料  86 第 1 页 共 86 页  一、前言  互联网技术让世界的发展产生了质的飞跃，整个社会向着网络化、信息化、 数字化的方向在不断进化，推动着科技力量的不断变革。互联网时代的重心，已 经从大数据、云计算、移动互联网逐渐在向区块链底层技术的构建和研究转移，  新一轮的科技革命即将到来，中国作为互联网大国，科技创新一直走在前列。  2016 年 12 月 27 日，国务院下发公布了 “ 十三五 ” 信息化规划，文件 明确提到区块链技术，文件指出 “ 物联网、云计算、大数据、人工智能、

10、机器深 度学习、区块链、生物基因工程等新技术驱动网络空间从人人互联向万物互联演进， 第 2 页 共 86 页  数字化、网络化、智能化服务将无处不在。现实世界和数字世界日益交汇融 合，全 球治理体系面临深刻变革 ” 。  2018 年 8 月 10 日，区块链电子发票在国家税务总局的指导下，由深圳市税 务局携手腾讯实现落地，全国首张区块链电子发票在深圳实现落地。通过区块链 电子发票，企业可以在区块链上实现发票申领和报税；用户可以实现链上报销和 收 款。快速可信任的数字网络，极大地提高了企业和税务部门的办事效率。  2019 年两会期间，四省两市的政府工作报告中都有

11、提及到发展区块链，此 外多个地方代表提及区块链技术，小米科技董事长、全国人大代表雷军建议推动 区块链等技术在医疗卫生行业的应用；联想集团董事长杨 元庆提出利用区块链等 技术提升质量分析和管理时效。  政府对于区块链技术的重视程度在不断增加，国内科技巨头对于区块链技术 的研究也在不断深入，数字化建设俨然成为科技上的大趋势，区块链技术也贴合 了 中国转型升级、数字中国建设的需求，最终将会被中国乃至世界人们所使用。  区块链技术又名分布式账本技术，分布的多个账本共同参与合作，是一项典 型的弱中心化技术。其分布式的多个账本，可以保证数据不被篡改，在数据的真 实性得到保证的前提下，互

12、联网的价值会被完美地发挥。  区块链技术第一个应用为 2009 年由中本聪所创立的比特币，涉及到 密码学、 数学、经济学、计算机科学等多项不同类别的科学，从技术上进行解构可以分为 加 密算法、点对点传输、分布式数据存储、共识机制等不同的细分技术 1。在区 块链 搭建的可信任网络中，点对点传输的功能可以很好地解决目前跨境汇款的效  第 3 页 共 86 页  率问题。目前蚂蚁金服基于区块链技术的电子钱包于 2018 年 6 月在香港上线，  第一笔外汇汇款耗时 3 秒钟。  众多科技企业都在极力拥抱这一项新兴的技术，各国政府也在极力支持研究 区块

13、链技术的相关企业，大力推动这一次的科技革命。江苏省将南京市作为区块 链技术的首批试点城市，主动积极研究推动和发展这一新兴技术，在政府的大力 支持下，涌现出一批率先利用区块链来落地实体的企业。  2018 年 8 月 28 日，南京市人民政府、南京大学、江苏银行、中国人民银行 南京分行和中国人民银行数字货币研究所共建的 南京金融科技研究创新中 心 正式揭牌成立，为目前区块链技术的发展提供了一个良好的支撑。  2019 年 3 月 21 日，为推动南京市区块链的发展，南京市政协召开 “ 区块链 技术创新与应用 ” 协商恳谈会 。会议要求：由市工信局加强指导，引导整合 BCCN

14、区 块链社群联盟资源，推动成立南京市区块链产业应用协会。  2019 年 6 月 1 日，中国计算机学会与南京鼓楼高新区合作共建了全市首个 区块链技术与应用合作基地，目标是加快区块链的标准规范、创新应用、产业落 地、人才培养等各方面飞速发展，打造国内区块链技术发展的核心区域。  区块链技术将搭建完全可信任的互联网，使得 “ 信息互联网 ” 逐步迈向 “ 价 值互联网 ” ，实现真正意义上的万物互联。本报告分为八章，从区块链技术的起 源 发展、全球区块链生态、国内区块链技术的布局、江苏省区块链产业情况和案 例、 区块链技术发展的瓶颈等方面来进行描述，还原目前最为真实的区块链技

15、术 的发展 情况。  第 4 页 共 86 页  二、区块链简述  （一）区块链的由来  人们普遍认为区块链技术起源于比特币。 2008 年 11 月 1 日，一位自称中本 聪 (Satoshi Nakamoto)的人在网络上发表了比特币白皮书比特币：一种点对点的 电子现金系统，阐述了以分布式账本技术、 PoW 共识机制、加密技术等为基 础构建的电子现金系统，这标志着比特币的诞 生 2。  两个月后， 2009 年 1 月 3 日，第一个序号为 0 的创世区块诞生，意味着比  特币从白皮书上的理论步入实践。几天后 2009 年 1 月

16、 9 日出现了序号为 1 的区  块，并与序号为 0 的创世区块相连接形成了链，标志着区块链的诞生。区块链是 将若干记录了交易数据的区块进行链接的技术，形成前后相连的链式结构，每一 个区块承接上一个区块的交易数据，从而构建出信息不可篡改的链条。  比特币是区块链的首个应用，区块链是比特币的底层技术。 2015 年经济 学人杂志以 “ 区块链，信任的机器 ” 为封面文章，指出比特币背后的技术可以改 变经济如何运作，称 “ 区块链让人们可以在没有一个中心权威机构的情况下， 能够 对互相协作彼此建立起信心。简单的说，它是一台创造信任的机器 ” 。此后， 比特币 及区块链获得监管者

17、和金融机构越来越多的关注。  从 2008 年至今，区块链 (Blockchain)经历了多个发展阶段，区块链最初以比 特币为代表、以支付为单一目的，在实现可编程属性后，区块链技术极大扩展了 应 用范围，支持了更多的复杂经济类型，现在如何让区块链技术赋能实体产业， 已成 为越来越多从 业者的探索方向。  究其本质，区块链技术之所以能降低信任成本，从而创造新的价值，与密码 学、 共识机制、智能合约和分布式账本技术有着不可分割的关系。  （二）分布式账本技术  区块链技术，本质上是一种分布式账本技术 (Distributed Ledger Technolog

18、y)，  又不完全等同。分布式账本，简单来说就是指同笔交易在多个账本中独立校验、 记载，并同步维护，不是中心结算形式的账本。  第 5 页 共 86 页  图 1 中心式账本和分布式账本  从技术的包含关系上来看，区块链技术从属于分布式账本技术，就像汽车从 属于交通工具。不过，一些市面可见的文章中，区块链常被直接等同于分布式账 本 技术，这并不严谨。  2016 年 11 月，德勤 (Deloitte)联合世界经济论坛 WEF 发布了一份研究报告  未来的金融基础设施：区块链如何重塑金融服务 (Over the horizon Blo

19、ckchain and the future of financial infrastructure)，报告中写道：  distributed ledger technology, also known as blockchain 分布式账本技术，也可以称为区块链技术  这是因为区块链的架构包括很多层次，其最底层就是依靠加密算法和数据存 储结构所构筑的分布式账本。  在严格意义上，这两者之间是有本质的区别的。 2017 年 5 月，在工信部信 息化和软件服务业司指导下，首个在政府指导下的国内区块链基础标准区块链 和分布式账本技术参考架构正式公布，把区块链和分布式账

20、本技术的定义进行 了区分。  2015 年，由高盛、摩根大通等金融机构牵头，创建了 R3 联盟。之后，法 国巴黎银 行，美国富国银行，加拿大帝国商业银行，我国的招商银行、民生银行 等也加入到了 R3 联盟中。 2016 年， R3 联盟推出了一个分布式账本技术与传统  第 6 页 共 86 页  金融机构依法合规经营的技术平台 Corda。 Corda 借鉴了区块链的部分特性，但 是 Corda 中的每一个节点并不像区块链中的节点那样保存完整的账本信息。  （三）智能合约  智能合约 (Smart Contract)由 “ 智能 ” 和 “ 合

21、约 ” 这两个词组成。  首先，智能合约，是个合约，与所有合约一样，规定了合约双方的权利义务。 其 次，它是个智能的合约，只要条件达成，它就能根据计算机设定好的软件代码自动 执行合约条款，因此有 “ code is law” 代码即法律这一说法：智能合约用计算机程 序取代了法律记录条款并由程序自动执行。  图 2 智能合约  1997 年，计算机科学家尼克 萨博 (Nick Szabo)从自动售货机中获得灵感，  在论文正规化并安全化公共网络关系 (Formalizing and Securing Relationships on Public Netw

22、orks)中首次提出智能合约这一概念。 1998 尼克 萨博设计 了一种 数字货币 Bit Gold 比特黄金，启发了后来比特币的创造者中本聪。  2015 年诞生的以太坊 (ETH)，作为首个图灵完备的、具有智能合约的底层公  链平台，更是被认为是区块链 2.0 的代表。在区块链上部署的智能合约，有内容 公开透明、不可篡改等特点，可以有效降低双方违约的风险，节省巨大的人力成 本， 更加经济高效。  （四）共识机制  区块链目前分为以下三类： “ 公有链 ” (Public blockchain)、 “ 私有链 ” (Private blockchain

23、)与 “ 联盟链 ” (Consortium blockchain)。  第 7 页 共 86 页  公有链指交易信息向大众公开，所有人均可参与竞争记账权，不需要经过许 可的区块链。  私有链指在某些应用场景下，数据信息不对外公开，其读写权限通常集中在 一个组织中，只有被许可的人才可以参与记账成为节点并且查看数据的私有区块 链， 私有链一般适用于特定机构的内部数据管理与审计。  联盟链是指有若干个机构共同参与管理的区块链，每个机构管理一个或多个 节点，其数据只允许系统内的机构进行读写和发送。联盟链是一种公司与公司、 组织与组织之间达成联盟的模式。 &nb

24、sp;公有链和联盟链通常采用 BFT 共识机制，私有链则采用 CFT 共识机制。  共识机制是区块链的灵魂。区块链就像一台计算机，需要通过共识机制来协  调计算机的各个零部件共同协作完成对数据信息的校验并记录。共识机制需要保 证即便这台计算机中部分零件出现故障，也依然能够成功记录信息、正常运转。  图 3 共识机制  共识机制 (Consensus)可以分为两大类：用于解决可信任环境下 CFT 共识算 法和用于解决非可信环境下的 BFT 共识算法。  图灵奖得主莱斯利 兰伯特 (Leslie Lamport)和 Robert Shostak、

25、Marshall Pease 提出了分布式系统中的拜占庭将军问题：  拜占庭帝国地域辽阔，为了防御目的，每个军队都分隔很远，将军与将军之 间只能靠信差传消息。拜占庭帝国想要进攻一个强大的敌人，为此派出了 10 支  军队去包围这个敌人。每个将军单独进攻毫无胜算，至少 6 个将军一起进攻才能  第 8 页 共 86 页  取胜。问题是，他们不确定其中是否有叛徒。在这种状态下，这些将军们能否找 到 一种共识协议来让他们能够远程协商，对进攻战略达成一致从而赢取战争？  针对该问题提出的解决办法统称为拜占庭容错机制 BFT(Byzantine Faul

26、t Tolerance)，指的是一大类解决非可信环境下的共识机制，如 PBFT， PoW， PoS 等。 BFT 共识机制常用于公有链和联盟链。  CFT 共识算法考虑的问题相对简单一些，它只保证分布式系统中有的计算机 发生故障，但不存在叛徒节点时，整个分布式系统的可靠性。目前流行的 CFT 共识算法主要有 Paxos 算法及其衍生的 Raft 共识算法，常用于私有链。  （五）安全隐私  传统的隐私模型通过限制公众访问交易双方和可信第三方的信息来达成一 定程度的隐私保护。区块链技术的第一个应用 比特币，由于需要将所有记录 的交易信息公开，没有采用传统的隐私模型，

27、而是通过公钥加密技术，切断身份 信息和交易信息的关联达到保护隐私的目的。  图 4 传统隐私模型  图 5 新隐私模型  新隐私模型中，公众可以看到具体的交易内容，如发送方在某个时间向接收 方 转了一定数额的资金，但是，没有任何信息关联到一个确定的人。在信息披露 程 度上，这跟股市交易所发布信息的隐私水平类似，即只有时间和各个交易的金额被 公布，却没有人知道交易双方的具体身份。去中心化的比特币系统通过公钥  第 9 页 共 86 页  加密技术使得一方面交易的发生对公众是透明可见的，另一方面，交易的关联者 能保有自身的隐私，身份信息不会被泄露。

28、  （六）密码学  密码学 (Cryptography)是由两个词组成， Crypto 和 Graphy。 Crypto 原意是隐 藏，后来引申出了加密这个含义， Graphy 是写的意思， Cryptography 字面意思就 是把书写的内容隐藏起来，即密码学。人类在交流信息的过程中对隐私的渴望是 一种内在需求，只有被授权的人才能看到提取相关信息，于是密码学技术被引入 了 信息安全领域。在密码学的保护下，我们可以掌控个人数据，做到数据和隐私均由 自己做主。  公钥加密技术，也叫非对称加密技术，是比特币实现新隐私模型的关键。非 对称加密有一对密钥，分别是私钥和公钥

29、，由椭圆曲线加密算法 ECC(Elliptic Curve Cryptography)生成并一一对应。  图 6 椭圆曲线  椭圆曲线在密码学中的使用是在 1985 年由 Neal Koblitz 和 Victor Miller 分别 独立提出的，其方程如下：  ，其中 a、 b 为系数。  由椭圆曲线算法生成的私钥需要保密，而公钥可以向外公开。从私钥可以推 导出公钥，但推导过程不可逆。椭圆曲线加密算法被公认为在给定密钥长度下最 安 全的加密算法。比特币中的公私钥生成以及签名算法 ECDSA 均基于椭圆曲线 加 密算法。  第 10 页 共 8

30、6 页  哈希函数 H(m)=n 是一种数学计算机程序，可以对任意大小的输入数据进行 计算并输出固定长度的哈希值。哈希函数具有压缩性、易计算性、单向性和高灵 敏性四大特性。  1. 压缩性：可以对任意输入的明文 m，通过哈希函数得出位数固定的输出值 n， 这个输出值就叫做哈希值；  2. 易计算性：对于任意的输入的明文，计算哈希值是一件较为简单的事情；  3. 单向性 /不可逆性：只能通过输入的明文 m，计算出输出的哈希值 n，不能 从哈希值反推输入的明文，输入值明文和输出值哈希值之间没有规律可循；  4. 输入明文的任何改变都会造成输出哈希值

31、的变化。  在密码学中，哈希函数主要是用于消息摘要和签名，对整个消息的完整性进 行 校验。  第 10 页 共 86 页  三、全球区块链现状与发展趋势  （一）监管政策与治理经验  各国都有着不同的监管政策，以美国 STO 为代表，将区块链融资纳入证券 监管体系之下利用现有的监管机制监督，英国的沙盒监管机制也具代表性，它将 区块链局限在某一围栏里，以上这两种机制均取得了一定的成效，因此不少国家 效仿。  美式监管，主要是纳入证券监管体系，不仅美国，北美的加拿大对区块链的 监 管，正在逐步纳入到原有的金融监管体系之下。 2018 年美

32、国证券交易委员会 (SEC)正式宣布，数字代币的发售 “ 受联邦证券法的管制 ” 。至此，区块链项目 只要涉及到代币的发行，就会被 SEC 监管。  美国已经明确了 STO 的监管框架，证券类通证需要接受 SEC 及其他相关机 构的监管，发行证券类通证的主体也将受到联邦法律的约束；证券类通证需要在 SEC 注册并遵守证券法的相关规定，如满足特定条款则可以豁免注册，仅需要 SEC 备案即可。这确保了公司符合合格投资人 (KYC)、反贪污洗钱 (AML)、信息 披露、投资人锁定期限的要求。  美国这种将 Token 发行纳入已有的监管体系制度，除了加拿大，最具代表 性 的就是新

33、加坡，新加坡金融管理局 MAS 2017 年 11 月发布的数字 Token 发行 指南 (A Guide to Digital Token Offerings)。初步将 Token 发行纳入到了 MAS 的 监管体系之下。与美国不同的是， MAS 对 Token 的分类更细。目前初步分为三 类：应用型代币，付款型代币以及证券型代币。诸如比特币这样的应用性代币并 不 进行监管。但 MAS 在 2018 年 6 月份表示首次代币发行证券型需遵守证券 期 货法，而对于付款型代币，则会出台新的监管条文。美国和新加坡将具有证 券性 质的 Token 发行纳入已有的证券法下， STO 在美、新等地就有可

34、能 3。  英式监管，主要是探索监管科技，英国对区块链既没有纳入互联网的监管体 系， 也没有纳入证券监管体系，而是将其放入 “ 沙盒 ” 进行监管，通常称为 “ 监 管沙 盒 ” 。监管沙盒提供了一个安全场所，在其中，企业可以测试创新型产品、 服务、 商业模式和传送机制，并且不会将不良影响直接带给处于正常监管机制下的企业。  第 11 页 共 86 页  沙盒是最初在 2014 年上线的 “ 创新 (Innovate)” 项目的一部分，意在促进竞  争。 2015 年 3 月提出 “ 监管沙盒 ” 概念； 2016 年 6 月 8 日，第一期开放申请结

35、 束， 69 家公司提交沙盒测试申请，有 24 家通过初步审核，其中 18 家可进入第  一期沙盒实验项目开展测试。至 2017 年 1 月 19 日，第二期开放申请结束， 77 家公司提交沙盒测试申请。  2018 年，很多区块链公司进入监管沙盒。 2018 年 7 月，英国金融监管局 FCA 收到 69 份申请要求参加沙盒第四轮，其中 29 个即将开始测试。 40%以上的公司 应用了 DLT（分布式账本 ） ，其中 6 家公司使用 DLT 自动发行债券或股票， 2 家应用 DLT 支持保险业务，其他公司把 DLT 用在地理定位技术、应用程序接口 (API)和人

36、工智能 (AI)领域。  英国的监管沙盒对 200 多条区块链项目进行测试，只有不到 30%通过， 30% 多的项目没有通过，还有 30%的项目没有链，没法去测。因此，投资者知道了谁 靠 谱，谁不靠谱，这对行业的发展起到了比较好的作用，投资者也不会那么盲 目。 这种 监管沙盒代表了另一种区块链监管的趋向 监管科技。用科技手段对区块链实 现监管。  除了监管政策，各国对区块链的技术创新也逐步积累了有效的治理经验，各 国 普遍以发布鼓励支持政策为主。政府鼓励企业用区块链解决数据共享问题，提 升 价值流通效率。政策差异主要在于支持的力度和方式。目前在区块链扶持政策 方 面，主要分

37、为财政补贴、注册条件和应用支持。  财政补贴方面，英、美政策力度较大，美国联邦财政部、国土安全局、 NASA 都 提出相关的支持政策，其中国土安全局补助金额近 80 万美元。在州政府层面，  美国 10 个州都提出提升区块链技术的法案。英国在国家层面设立基金支持，英  国技术战略委员会于 2018 年宣布投资 1900 万英镑支持区块链等新兴项目研究。 注册条件方面，主要为了吸引区块链项目公司在本国注册，如，马耳他新法  案规定 MDIA 认证审核义务，申请人可以获得认证或者注册为技术服务商，享 受当地税收优惠政策，跨国公司低至 5%且长期不变。在乌兹别

38、克斯坦，任何在 当地设立公司并在银行存入资金，都可以申请加密货币交易所许可资格。  第 12 页 共 86 页  应用支持方面，典型的是日本政府，在日本的国家级战略中， 2016 年的日 本再兴战略、 2017 年的未来投资战略，区块链都是重点投资关注领域。 2018 年的部分银行法施行令修订法案将推动数字货币接入银行系统。澳大 利亚央行引入区块链改造贸易金融和支付清算系统，证券交易所 (ASX)早已与多 家数字货币公司联合研发证券市场解决方案。 2018 年以来，地方政府支持的 “ 区 块链驾驶执照系统 ” 和 “ 数字货币支付水电费 ” 等应用也陆续推出。韩国互联网 与

39、安全局 2018 年开始全力构建区块链生态系统，并计划在物流、能源等核心产 业内开展试点项目，并把此技术当做是第四次工业革命。  （二）产业发展  区块链的不可篡改、智能合约、激励、工作量等特性可以解决当今某些应用 领 域存在的诸多痛点，正因为区块链存在诸多优点，它受到了各地国政府关注。  其中，欧洲地区在区块链产业政策中逐渐引领全球，欧盟在 2018 年 2 月已 成立欧洲区块链观察论坛，主要职责包括：政策确定，产学研联动，跨国境 BaaS (Blockchain as a Service)服务构建，标准开源制定等，并且在 Horizon2020 投入 500

40、万欧作为区块链研发基金 （ 在 2018 年 12 月 19 日前 ）， 预计三年内 （ 2018-2020）  区块链方面投资将达到 3.4 亿欧元。  北美地区，主要是美国，虽然区块链在美国初创企业中仍然是热潮，但由于 各 州之间政策不一，产业政策推动一直较慢。  中东地区以迪拜为首在引领区块链的潮流，由政府牵头，企业配合以探索区 块链的新技术应用。  亚太区域日韩也相对活跃，日本以 NTT 为主，政府背后提供支撑，韩国以 金融为切入点探索区块链应用。  近年来，虽然区块链技术发展迅速，引发了新一轮的技术创新和产业变革，  并且得

41、到了各国政府的大力支持，但是面向未来进一步深化应用，区块链技术仍 然存在一些需要解决的问题。例如，如何深刻理解区块链技术特性并可以很好的与业 务进行融合，是目前很多项目遇到的最大困难。  企业级落地应用无一例外的均需要基于原有的资源和技术或者依托于大型 企业的资源，其中很重要的一个原因就是区块链技术对现有业务模式的改造具有  第 13 页 共 86 页  较大风险性，并且回报不可期，因此，需要有实力的企业愿意帮助承担风险去做 实 践。  下面将 分领域来描述区块链项目的落地情况。  跨境支付领域，跨境支付主要有银行电汇、第三方支付和提现三种主要

42、方式， 跨 境金融机构间的对账、清算、结算流程纷繁复杂，涉及诸多手工流程，存在着 成本 较高、结算周期长、占用资金大等问题，且因为成本高导致小额跨境支付不 能实现。 区块链因其安全、透明及不可篡改的特性，使得金融体系间的信任模式 将不再依赖中 介者。在跨境支付和结算中，区块链可以摒弃中转银行的角色，从 而实现点到点快 速且低成本的跨境支付。未来银行与银行之间将不再通过第三方，而是通过区块 链技术实现点对点的支付，不但省去了第三方金融机构环节， 还可以实现全天 候支付、实时到账、便捷提现和低成本。当拥有低成本和高效率 的优势时，金融机 构便能处理原来因为成本因素而被视为不现实的小额跨境支付 &n

43、bsp;4 。  供应链金融领域，一方面出于风控的考虑，银行仅对供应链上核心企业的上 下 游大型供应商提供保理和融资业务，这使得供应链上的中小企业融资难、成本高、征 信周期长；另一方面，商业汇票、银行汇票使用场景受限，转让难度大， 转让审核 流程相当复 杂。而且，通过对比 2016 年至 2019 年上半年我国区块链企 业投融资轮 次分布，可以发现，我国区块链企业投融资轮次明显后移。假如在区 块链上发行、 运行一种数字票据，可以在公开透明、多方见证的情况下进行随意 的拆分和转移。这 种模式相当于把整个商业体系中的信用将变得可传导、可追溯， 为大量原本无法融 资的中小企业提供了融资机会

44、，极大地提高了票据的流转效率和灵活性，降低中 小企业的资金成本。  此外，银行与核心企业之间可以打造一个联盟链，提供给供应链上的所有成员 企业使用，利用区块链多方签名、不可篡改的特点，使得债权转让得到多方共 识， 降低操作难度。  溯源防伪领域，传统的溯源系统要么使用今天的中心化账本模式，要么由各 个 市场参与者分散孤立地记录和保存，是一种信息孤岛模式。在中心化账本模式 下， 谁作为中心维护这个账本变成了问题的关键。无论是源头企业保存，还是渠  第 14 页 共 86 页  道商保存，由于其自身都是流转链条上的利益相关方，当账本信息不利于其自身 时， 很

45、可能选择篡改账本或者谎称账本信息由于 技术原因而丢失。  信息孤岛模式下，市场的各个参与者自我维护一份账本，这样的账本俗称台 账， 电子化后又被冠上进销存系统的名字。不论是实体台账还是电子化的进销存系统， 拥有者都可以随心所欲地进行篡改或集中事后编造。因此，区块链不可篡 改、数据 可完整追溯以及时间戳功能，可有效解决物品的溯源防伪问题。此外， 区块链技 术也可用于药品、艺术品、收藏品、奢侈品等的溯源防伪。  社交和版权领域，社交方面，通过区块链技术，可实现点对点的信息交互，  节点与节点之间实时互联，当有存储信息的需求时，用户信息可以用加密的形式 存储在节点上，存

46、 储和贡献算力的人以及创建和维护内容的用户均可获得奖励，  用户自身的数据可通过自己的私钥访问。当没有必要存储信息时，用户所产生的 信息会被加密后传输，但不会被记录在区块链上，可能会存储在用户的手机缓存里， 这样子便可实现私密的点对点的信息传输。  版权方面使用区块链技术后，通过时间戳和不可篡改的特性，可记录内容的 创作信息以及被使用信息，加上智能合约之后，内容的每一次被使用均可使得创 作者获得奖励，一方面保护内容创作者的权利，另一方面可以降低甚至去除掉中 间 商的服务费，可以更好的激励内容生产者产出更加优质的内容。  第 15 页 共 86 页  四、

47、中国区块链产业政策与生态图谱  （一）产业政策  中国顺应全球化需求，从国家层面及地方层面均出台相应政策，积极建设研 究创新基地，推动区块链的相关领域研究以及产业化发展 5。  一是国家政策数量快速增加 。 据统计， 2019 年上半年国家各部委发布的相 关区块链政策数量更进一步，如图 7 所示， 2019 年上半年国家及各部委出台的 相关区块链政策已达 12 项，对比 2018 年整年、 2017 年整年以及 2016 年、 2015 年分别出台的 10 项、 9 项、 3 项、 1 项政策，可以看出，仅 2019 年上半年国家 发布相关区块链政策数量已经超越

48、2018 年及 2018 年以前的政策数量，充分说明  2019 年国家对区块链的关注越来越密切。  数据来源：赛迪区块链研究院整理 图 7 2015-2019 上半年国家及各部委区块链政策数量  二是地方政策数量稳步增长。 据统计，截止到目前为止， 2019 年上半年各 地方政府已发布的明确文件中提到区块链发展的政策已有 27 项。 2019 年全国两 会期间，据统计，各地代表所提相关 “ 区块链 ” 的提案、观点已达 34 条，充分 说明全国各地对于区块链技术的关注，表现良好的地方政府如天津市、河北省、 广东省、云南省、福建省等地区。  对比 201

49、6 年上、下半年地方政府分别发布 1 项、 10 项区块链相关政策， 2017 年上、下半年地方政府分别发布 23 项、 45 项区块链相关政策， 2018 年上、下半  第 16 页 共 86 页  年地方政府分别发布 46 项、 35 项区块链相关政策，如图 8 所示。预计， 2019 年下半年出台的政策数量会多于上半年。  数据来源：赛迪区块链研究院整理 图 8 2016-2018 上半年地方政府区块链政策数量  （二）行业标准  目前，国内外标准化组织、联盟协会、研究机构等都在积极研究区块链标准 化 的相关工作，组织开展标准预研、标准制

50、定等一系列工作，并取得了一定进展。 区块 链相关标准按照应用对象的不同可分为四大类：密码算法和电子签名标准、框架 技术标准、行业应用标准和测评认证标准。  1. 密码算法和电子签名标准体系相对完备  我国目前已经建立较为完善的国产密码算法体系， SM2 椭圆密码算法、 SM3 哈希密码算法、 SM9 标识密码算法和祖冲之密码算法都可为区块链技术提供核 心支持。截至 2019 年 6 月，相关国密算法行业标准约有 19 项。除了加密算法，  基于 PKI 体系的数字签名标准制定也为我国区块链技术的开发和应用提供了坚 实基础。 2018 年以前国内已颁布实施的数字签名

51、标准约有 20 项，国家市场监督 管理总局、国家标准化管理委员会于 2019 年实施新批准发布的一系列标准，数 字签名标准也将更加完善。  第 17 页 共 86 页  2. 底层框架技术标准研制积极开展  我国区块链底层框架技术标准化工作从 2016 年起有序展开，相关科研机构 都在积极参与区块链底层构架标准的制定工作，今年在区块链基 础标准、数据隐 私保护和跨链技术标准等方面取得了进展。  目前我国正在着手建立区块链国家标准，以从顶层设计推动区块链标准体系 建设，预计最快将于 2019 年底完成。区块链国家标准将包括基础标准、业务和 应用标准、过程和

52、方法标准、可信和互操作标准、信息安全标准等方面，进一步 扩 大区块链标准的适用性。  3. 应用标准研究稳步发展  区块链应用标准主要分为两大类，一类是进行区块链应用开发需遵循接口标 准 和数据规范。如密码应用服务标准、底层框架应用编程接口标准、分布式数据库要 求、虚拟机与容器要求、智能合约安全要求、 BaaS 平台应用服务接口标准 和规范等。 目前，我国对区块链技术标准的研究仍停留在 “ 基础标准 ” 层级 （术 语、参考架构 等 ）， 涉及可信、互操作和过程的标准研制较少，在密码应用服务 标准方面有一定 基础。另一类则是针对具体应用场景制定的区块链应用标准或规 范，这一

53、类标准规范 近年来不断更新，各研究机构也在积极探索区块链应用标准， 取得了很大的进展，积 极开发相应行业专用应用标准对推动区块链技术应用落地具有重要意义。  4. 测评认证标准研究初见成果  随着区块链应用的不断增多，区块链测评认证工作开始得到更多重视。测评 认证标准的意义在于能够对区块 链产品的质量和企业服务能力进行量化，促进企 业产品质量和服务体系的改进，保证区块链的性能和安全性，为用户提供参考依 据。按照测评对象的不同主要有两大类，一类是针对系统密码模块安全的测评标 准， 该部分标准属于较为通用，我国研究基础较好，相关标准已经发布。 2019 年上 半年我国已经发布 17 项与密码模块相关的国家标准或行业标准，这些标准 为区 块链应用中使用的密码模块测评提供了重要的测试依据。另一类是区块链底 层平 台测试标准，区块链系统作为新兴技术，在公布前需要进行测评，因而需要 官方 机构制定专业标准和详细的测试体系。  第 18 页 共 86 页  （三）专利情况  随着区块链产业的快速